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工行臨沂分行多措並舉提升內控管理水平

  發佈時間:2021-01-14 14:01:00 下載在臨沂客户端 論壇

  2020年以來,工行臨沂分行積極響應上級行黨委號召,認真貫徹落實十九屆四中、五中全會精神和總行48”字工作思路,積極開展的內控合規“制度治理年”主題活動,認真落實各種案件防範措施,夯實內控管理基礎,完善相關規章制度與業務流程,加強內部控制和風險管理,進一步做好內控案防工作,確保各項經營活動合規、安全、無事故。  

  據瞭解,該行一是建立組織保障和職責分工機制。該行按照縱向到底,橫向到邊的原則,建立健全各層次、各部門緊密協作的案防網絡和職責分工。明確分管負責人、業務部門負責人、風險管控部門負責人、安全保衞部門負責人、基層網點負責人的案防工作責任,層層簽訂案防工作責任狀。明確各業務部門檢查、監督人員的工作職責,讓每個幹部員工清楚自己在什麼崗位,行使什麼職責,承擔什麼責任,落實“一崗雙責”,嚴明管理責任,強化履行職責,並在全行簽訂員工“合規承諾書”。  

  二是強化個人客户經理管理機制。把住進入關,無客户經理資質的員工不得聘任客户經理崗位,對客户經理資質考試和繼續教育督導到人。年初和每位個人客户經理簽訂《個人客户經理自律協議》、《員工不參與民間借貸、非法集資和違規擔保等活動承諾書》、《個人客户經理保密承諾書》、《禁止違規私售理財產品承諾書》。同時,加強個人客户經理過程管理。要求每位個人客户經理每天通過微信上報當天工作業績,以此將個人客户經理的工作紮紮實實落實到每一天。  

  三是開展信用卡業務自查工作機制。第一落實“親訪親籤”制度,查有無他人代客户辦理簽名現象,嚴格核對申請表(電子錶)信息、核對個人身份信息的真實性等;第二嚴格執行信用卡操作規程的有關要求,員工辦理信用卡過程中嚴格控制髮卡業務的風險;第三有無向客户宣講或發放《安全用卡需知》、《牡丹信用卡章程》等資料短斤缺兩的情況,確保申請人知曉我行信用卡的規定及收費項目、標準、計息政策、用卡風險等內容,嚴格流程管理,防範欺詐辦卡,嚴控外部中介風險輸入。對網絡金融業務按照個人業務“本人辦、交本人、本人籤”原則,對公業務“有權人辦、有權人籤、交有權人”的規定,確保制度執行到位。  

  四是健全風險排查機制。每年歲首,該行都要認真召開“案防分析會”,對現有存在的問題進行點評,從充分性、合規性、有效性和適用性等方面進行系統評價。並要求在新的一年裏,重點抓好“四個重點環節”的深度排查,查找隱患,堵疏防漏:開展“重點人”不良行為的深度排查,防範道德風險,對客户違約行為,在應區分不同情況的前提下,採取限制支付、停止支付、撤銷支付等措施。開展企業開户盡調、銀企對賬等深度排查,按盡職調查工作程序逐一上門核實,逐户填寫《盡職調查意見書》和《開户風險提示書》,有效防範資金風險,加強賬户管理。開展重要崗位輪換、強制休假的深度排查,防範崗位風險。同時,要求前台櫃員以及現場授權人員進一步加強賬户管理,完善客户信息,保障信息的真實性、完整性和合規性,經辦櫃員嚴格審查客户資料原件確保親自辦理,防範操作風險。  

  五是堅持警示教育落地有聲機制。該行把警示教育活動與“制度治理年”主題活動相結合,堅持每月通報一則案例,全面汲取違規教訓。堅持一把手講合規課,層層抓牢“制度治理年”活動內涵。堅持好一次履職檢查,排查從業人員行為和關鍵崗守則守紀。創新案防工作思路,組織員工觀看警示教育片,開展以案説法系列學習活動。深入學習討論近年來我行及同業重點領域典型案件、案例,以案説紀、以案説法、以案説德、以案説責,警示教育全行員工知敬畏、存戒懼、守底線,督促全行各層級壓實案防主體責任、監督責任和整改責任,堅決杜絕案件、重大風險事件的發生。從關愛員工的角度瞭解員工的心聲,瞭解員工8小時以外的生活及行為動態,綜合分析判斷員工的各種異常表現,及時掌握員工的思想行為,發現問題,及早警示排除,真正從源頭上防範各類經濟案件的發生。(梁克水、劉勇

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來源:琅琊昆明到香港物流網    編輯:逸飛

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